Cine sunt aristocrații dividendelor și merită să investești în ei

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-17 04:09

Veți primi plăți în mod constant, dar riscul de a câștiga nu este atât de mult.

Ce sunt aristocrații dividendelor

Aristocrații de dividende sunt companii mari și de încredere care realizează constant profituri și le împart cu acționarii.

Puteți câștiga din promoții în două moduri:

1. Cumpără-le mai ieftin, după un timp vinde-le la un preț mai mare.
2. Primiți dividende.

Este clar că nu este întotdeauna posibil să ghicim dacă acțiunile vor crește în preț. Dar cu a doua metodă, totul nu este, de asemenea, ușor. Banii nu apar în mod magic de nicăieri. Compania trebuie să câștige mulți bani pentru perioada de raportare, în urma cărora se plătesc dividende. În orice caz, este suficient să plătiți toate obligațiile și să folosiți o parte din fonduri pentru dezvoltarea afacerii, dacă este necesar. Iar restul este deja împărțit între acționari. Dar economia este instabilă, așa că unele companii plătesc uneori dividende, alteori nu. Alte firme folosesc toți banii pentru a crește.

Aristocrații cu dividende se remarcă prin stabilitatea lor. Ele demonstrează rezistență la crize și fluctuații economice. Aceste companii își măresc câștigurile și își permit să acumuleze plăți către acționari an de an, iar sumele cresc de obicei.

Ceea ce îi distinge pe aristocrații de dividende

Aristocrații clasici ai dividendelor îi putem găsi în primul rând pe piața americană. Acestea sunt companiile care sunt colectate în index. Pentru a intra în el, trebuie să îndepliniți trei criterii:

1. Fii în indicele S&P 500, care conține companiile cu cea mai mare capitalizare.
2. Au o capitalizare de 3 miliarde de dolari și o cifră de afaceri medie zilnică timp de trei luni până la o estimare de 5 milioane de dolari.
3. Creșteți dividendele pentru cel puțin 25 de ani consecutivi.

Acum sunt 65 de companii pe listă. Cunoscut în Rusia - 3M, Caterpillar, Coca-Cola, Colgate-Palmolive, McDonald's, PepsiCo, Procter & Gamble.

Există indici pentru alte țări cu cerințe mai modeste - de obicei vorbim de 5-10 ani de plăți de dividende și mai puțină capitalizare:

• companii canadiene -.
• britanic -.
• japoneză -.
• brazilian -.

Cu aristocrații ruși de dividende, totul este ceva mai complicat. Evident, nu are sens să le abordăm cu standarde americane. Și nu există indici serioși care să le adună într-o singură listă. Dar puteți căuta oricând analize de la brokeri sau mass-media specializate. De exemplu, RBC Investments a fost selectată de zece companii rusești care „au arătat un randament mediu ridicat al dividendelor și o tendință ascendentă constantă a dividendelor și cotațiilor”. Lista include Tatneft, NLMK, NCSP, Seligdar, OGP-2, Gazprom Neft, Sberbank, Norilsk Nickel, IDGC din Regiunea Centru și Volga și MMK. Ar fi prematur să-i numim aristocrați, dar acțiunile pot fi de interes pentru investiții.

Care sunt avantajele acțiunilor aristocraților de dividende

Dividende permanente și mari

Chiar dacă plățile nu sunt impresionante în termeni absoluti, ele vor fi totuși mari în raport cu piața. Mai ales dat fiind faptul că multe firme nu distribuie deloc dividende.

Stabilitate

Dacă o companie plătește dividende în mod regulat, aceasta demonstrează stabilitatea sa bună pe piață. Această stare de fapt permite să sperăm că nu va da faliment brusc și nu va rezista la șocuri.

Prețul acțiunilor mai stabil

De obicei, valoarea titlurilor de valoare ale aristocraților de dividende nu prezintă o creștere amețitoare. Dar la orizont, peste câțiva ani, sau chiar decenii, va fi. În același timp, de regulă, nu vă puteți teme de căderi ascuțite. Reputația companiei va proteja stocul de speculații. Și dacă prețul scade, acesta va fi susținut de interesul crescut al investitorilor care vor cumpăra titluri în scădere.

Care sunt dezavantajele acțiunilor aristocraților de dividende

Prețul acțiunilor mai stabil

Acest punct era deja în avantaje, dar merită remarcat și în dezavantaje. Valorile mobiliare vor crește încet. Dar există multe companii de tehnologie pe piață care înregistrează o creștere mai tangibilă. De exemplu, Zoom a câștigat de 3,6 ori în ultimii cinci ani, în timp ce Coca Cola a câștigat de 1, 2. Și se dovedește că dacă ați cumpărat o acțiune Zoom acum 5 ani, ați putea acum să o vindeți și să câștigați 241,87 USD. În cazul Coca Cola, venitul dumneavoastră pentru acești 5 ani, inclusiv dividendele, ar fi de 14,66 USD. (Acum cinci ani, Zoom valora de două ori mai mult decât Coca Cola. Nu este foarte important pentru calcule, dar dintr-o dată este important să știi.)

Industrii conservatoare

Plata dividendelor timp de 25 de ani indică: compania este pe piață de mult timp. În consecință, ea este angajată într-un segment relativ conservator al economiei. Aceasta înseamnă nu numai că stocurile cresc mai încet. Există posibilitatea ca, de-a lungul anilor, compania să nu se mai dezvolte dacă nu începe să dezvolte noi piețe.

Merită să investești în acțiuni ale aristocraților de dividende

Depinde de strategia ta de investiții. Dacă doriți să minimizați riscurile și să primiți venituri nu numai în viitor atunci când vindeți acțiuni, ci în mod constant, atunci ar trebui să luați în considerare aristocrații dividendelor. Mai mult, plățile pot fi reinvestite în noi acțiuni și câștigate datorită dobânzii compuse.

Dar cel mai bine este să nu vă puneți toate ouăle într-un singur coș. Păstrați o parte din portofoliu conservatoare și unele dintre acțiunile companiilor tehnologice sau organizațiilor din alte sectoare cu creștere rapidă. Ce fel de acțiuni vor fi acestea, rămâne la latitudinea dvs. să decideți.

Cum să cumpărați acțiuni ale aristocraților de dividende

Trebuie să deschizi un cont de brokeraj sau de investiții individual, nu te poți descurca fără ele. Life hacker-ul a scris în detaliu despre fiecare dintre ele - alege ce ți se potrivește.