10 cărți care îți vor spori cunoștințele financiare

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-17 04:09

De la tutoriale care vă învață cum să analizați cheltuielile și să economisiți bani, până la lucrări despre ciclurile pieței și idei de investiții neevidente.

Poate că sunteți activ interesat de finanțe și aveți deja un IIS? Sau nu ai reușit niciodată să economisești mai mult de 100 de ruble? Sau poate îl urmărești pe Warren Buffett pe Twitter? Oricare ar fi relația ta cu banii, în această colecție de la Alpina Publisher vei găsi o carte care te va ajuta să faci următorul pas în lumea fascinantă a finanțelor.

Pentru începători

1. „Fata cu bani. O carte despre finanțe și bun simț”, Anastasia Veselko

Anastasia Veselko este autoarea unui proiect privind finanțele personale pentru fetele moderne. Ea a devenit consultant de alfabetizare financiară fără o diplomă de facultate în economie. Și poate de aceea poveștile ei despre cum să-ți mărești capitalul sunt scrise într-un limbaj care este pe înțeles de toată lumea, chiar și de o persoană departe de economie.

Anastasia a decis să devină consultant financiar după ce a observat că, în ciuda unui venit bun ca director, ea, ca și până acum, își cheltuia tot salariul pentru nevoi imediate, nu s-au adăugat economii, iar achizițiile mari trebuiau făcute pe credit. Drept urmare, Veselko sa scufundat profund în analiza costurilor, bugetare și investiții. Ea a finalizat programul HSE în economie, cursuri la universitățile financiare americane și și-a îmbunătățit calificările la Ministerul de Finanțe al Federației Ruse - iar acum este gata să împărtășească aceste cunoștințe fără termeni complicati inutile.

Se pare că, pentru a deveni mai bogat, nu trebuie să studiezi cu atenție facturi și cotații zile întregi - tot ce trebuie să faci este să investești timp și efort la început într-un plan riguros, care apoi va funcționa de la sine.

2. „El însuși un finanțator. Cum să cheltuiești cu înțelepciune și să economisești corect”, Anastasia Tarasova

Este important să citiți această carte numai pentru a înțelege cât de greșit își estimează rușii cheltuielile și veniturile. Pe de o parte, face parte din sistemul de apărare al creierului care ne protejează de stres, pe de altă parte, moștenirea Uniunii Sovietice cu economia sa planificată. Mulți oameni nu au reușit să se adapteze la condițiile sistemului de piață, din această cauză se bazează pe stat și pe pensie, iau împrumuturi și se îndatorează. Drept urmare, nu reușesc niciodată să economisească pentru ceea ce își doresc cel mai mult - vacanță, educație pentru un copil sau o casă la malul mării.

Anastasia Tarasova spune cum sa creezi o perna financiara, sa economisesti cu usurinta pentru o masina chiar si cu un salariu mic si sa incepi sa investesti. Autorul vorbește despre aceste lucruri cu toată responsabilitatea - nu doar ca un consilier financiar profesionist cu multe certificate de la școli de afaceri străine și rusești, ci și ca un antreprenor activ, care cunoaște direct problemele și provocările laturii financiare a vieții.

3. „A iubi. Gândi. Cum să construiești relații puternice și sănătoase bazate pe independență financiară”, Svetlana Shishkina

Spre deosebire de alte cărți din această listă, manualul Svetlanei Shishkina te învață să-ți protejezi nu numai capitalul, ci și viața personală. Femeile din Rusia iau adesea decizii financiare neplăcute, bazându-se pe bărbați - și apoi pierzându-și sprijinul. Se întâmplă ca soții să părăsească familia, să nu plătească pensie alimentară, să ia proprietăți și să încalce drepturile fundamentale ale femeilor. Toate acestea ar fi imposibile dacă partenerii lor ar avea independență economică, ar ști (și nu le-ar fi frică) să câștige și să cheltuiască pe cont propriu.

Educația financiară te ajută să preiei controlul asupra vieții tale, are un efect pozitiv asupra relațiilor și garantează siguranța unei femei în cele mai importante etape ale vieții ei. Autorul cărții este bine conștient de problemele monetare, dar a reușit să le depășească cu succes și, în acest proces, a cumpărat patru apartamente.

4. „Regulile de investiții ale lui Warren Buffett”, Jeremy Miller

Pe drumul către educația financiară și următorul mare pas - investiția - nu te poți lipsi de un exemplu personal luminos. Ar putea fi Warren Buffett - o legendă vie și un idol al investitorilor pasionați din întreaga lume.

În fiecare an, Warren trimite o scrisoare deschisă acționarilor companiei sale, Berkshire Hathaway. Buffett, acum în vârstă de 90 de ani, scrie aceste mesaje din 1965 - și de-a lungul timpului au câștigat statutul de cult în întreaga lume financiară. Și chiar dacă Warren este numit nimic mai puțin decât un vizionar, iar previziunile sale primesc întotdeauna o atenție deosebită, el însuși este sigur că prezicerea comportamentului pieței este un exercițiu inutil. Răbdarea, cumpătarea și angajamentul față de principii sunt rețeta lui Buffett pentru succesul pe termen lung.

Autorul cărții, analistul de investiții Jeremy Miller, a făcut o treabă extraordinară. El nu a strâns doar pasaje cheie din scrisorile lui Buffett din 1965 până în 1970 și le-a organizat inteligent pe subiecte. Miller începe fiecare capitol cu un rezumat precis care ajută la evidențierea regulilor de viață ale legendarului investitor. În ciuda dezvoltării metodelor de investiții de-a lungul anilor, abordarea sa rămâne actuală și astăzi.

Pentru avansati

5. „Investitorul inteligent” de Benjamin Graham

Și cei mari au început mici, cum ar fi citirea unei cărți despre investiții. Astfel, în 1949 Warren Buffett a pus mâna pe cartea „Investitorul inteligent” a economistului Benjamin Graham. Tânărul antreprenor a decis că acesta este cel mai bun lucru care s-a scris vreodată despre investiții. Mulți ani mai târziu, Buffett nu s-a răzgândit: „The Reasonable Investor”, care a rezistat la cel puțin 10 reeditări numai în Statele Unite, nu lasă recomandările sale literare.

Benjamin Graham în cartea sa examinează toate aspectele politicii investiționale eficiente - de la proiectare până la implementare. Unul dintre cei mai respectați economiști și investitori din istoria lumii, fondatorul „investiției valorice”, el conturează principiile cheie ale investiției și oferă recomandări clare și profunde, a căror valoare rezista cu ușurință testului timpului. Cartea oferă o analiză detaliată a unor astfel de probleme eterne, cum ar fi principiile politicii optime de portofoliu, căutarea unor ținte de investiții promițătoare, rata probabilă a inflației, modalități de protecție împotriva acesteia și multe altele.

6. „Alocarea globală a activelor”, Meb Faber

Cum poate un investitor să construiască un portofoliu diversificat la nivel global, valorificând puterea piețelor financiare moderne? Aceasta este sarcina abordată de Meb Faber, un proeminent finanțator occidental și administrator de fonduri tranzacționate la bursă pentru Cambria.

Cartea lui Faber oferă o privire de ansamblu asupra performanței istorice a 13 tipuri de active, cum ar fi acțiuni, obligațiuni, numerar sau imobiliare, începând cu 1973. După ce a urmărit impactul inflației asupra banilor, Meb își propune să atenueze tragerile extreme ale activelor riscante prin combinarea - de exemplu, o combinație simplă de acțiuni și obligațiuni. Un autor cunoscut pentru investiții analizează posibilitățile unei distribuții mai globale cu active precum imobiliare. Faber acordă o atenție deosebită exemplelor de portofolii de investiții cunoscute: finanțatorul american Ray Dalio, omniprezentul Warren Buffett și fondurile de dotare.

7. „Bani fără proști”, Alexander Silaev

În 2014, filosoful și jurnalistul Alexander Silaev a făcut din jocurile de noroc principala sa ocupație și sursa de venit. În cartea sa, acest investitor și comerciant privat experimentat oferă o nouă perspectivă asupra investițiilor.

În „Bani fără proști” veți găsi o analiză imparțială a industriei de piață și o analiză detaliată a instrumentelor disponibile persoanelor fizice. Autorul se ocupă de fiecare dintre ele în detaliu: valută, aur, depozite, obligațiuni, împrumuturi, acțiuni de valoare, acțiuni de creștere, blue chips, al doilea nivel, produse structurate, fonduri mutuale, management al trusturilor și altele. Silaev arată exact unde și cum pierde investitorul, dezvăluie trucurile și trucurile participanților la piața financiară. Autorul crede că acum 10 ani o astfel de carte l-ar fi salvat sute de mii de ruble și luni de viață.

Pentru cei mai sofisticati

8. „Ieșit din comun! Cum să faci bani din investiții alternative”, Gerald Autier

„Personalizează-ți investiția”, sfătuiește Gerald Autier. De ce toată lumea trebuie să investească în același lucru? S-ar putea să fii cel care investește în aur sau într-o casă în străinătate. Sau poate îți va fi mult mai plăcut să ai în colecție un tablou scump sau o mașină rară, care crește bine și ca preț.

Investitorii regândesc acum modul în care sunt privite activele tradiționale. Autier, un consultant financiar în vârstă de 15 ani, cu manageri de top și bancheri printre clienții săi, explorează alternative de investiții în cartea sa. Acestea pot fi energii regenerabile sau imobiliare comerciale, metale prețioase sau bunuri de lux, fonduri speculative sau companii private. Prin aranjarea tuturor caracteristicilor fiecărui tip de activ pe rafturi, Autier arată posibile strategii de investiții și explică cui sunt cele mai potrivite.

9. „Cicurile pieței. Cum să identifici și să utilizezi modele pentru investiții de succes”, Howard Marks

Dacă ești deja familiarizat cu lumea finanțelor, probabil ai observat că unele evenimente din piață se repetă și uneori chiar poți să le prezici. Pentru a economisi timp în luarea deciziilor tipice, este mai bine să studiați tiparele ciclice cât mai atent posibil.

Piața funcționează conform scenariilor standard, dar de multe ori fluctuațiile sale sunt influențate nu numai de evenimente externe evidente, ci și de emoțiile oamenilor. Howard Marks, co-președinte și co-fondator al firmei de investiții Oaktree Capital Management, care administrează active de peste 120 de miliarde de dolari, vă va învăța să simțiți mai bine piața. Unul dintre cei mai mari investitori ai timpului său, autorul cărții învață rapid și ușor cum să recunoască și să evalueze ciclurile pieței, să nu treacă la extreme și să folosească cunoștințele pentru a acționa înainte pe bursă.

10. „Când răul este bine. Cum să faci bani pe idei de investiții”, Isaac Becker

Este ușor să investești astăzi. Toată lumea poate descoperi bursele, deține active și poate încerca să-și multiplice investițiile. Cu toate acestea, nu toată lumea are profitul prețuit și, prin urmare, sfaturile specialiștilor cu experiență vor fi întotdeauna la cerere.

Exemplele din viața reală de la renumitul consultant financiar internațional Isaac Becker vă vor arăta cum să nu vă pierdeți pe bursă. Becker este consilier financiar din 1991 și este specializat în lucrul cu clienți VIP. Are peste 50 de publicații despre organizarea finanțelor personale și a investițiilor, precum și numeroase discursuri la conferințe și seminarii de specialitate. În cartea sa, Becker a decis să-i ajute pe alții să-și dea seama cum să găsească o idee bună pentru o investiție și apoi să câștige bani din ea. Aceste sfaturi nu sunt potrivite pentru începători, dar cititorii cu experiență în investiții vor aprecia „Când rău este bine”.

Toate acestea și multe alte cărți utile le poți comanda în magazinul online. Iar pentru cititorii Lifehacker până pe 27 decembrie există o ofertă specială: o reducere de 20% la codul promoțional lifehacker.